Pénzmosás elleni szabályzat és azonosítás

Ez az oldal összefoglalja, hogyan teljesítjük a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésére vonatkozó kötelezettségeinket, és mit várhat el tőlünk a személyazonosság igazolása során.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Spinsahara Casino a Curaçao Gaming Control Board által kibocsátott licenc alapján működik, és ennek megfelelően a joghatóság pénzmosás elleni előírásait követjük. A szabályzatunk célja kettős: megakadályozni, hogy platformunkat illegális származású pénzeszközök tisztára mosására használják, és garantálni, hogy minden játékos valódi, azonosítható személy legyen. E kötelezettségeinket a nemzetközi pénzmosás elleni standardokra, többek között a FATF ajánlásaira építjük, és évente felülvizsgáljuk a folyamatainkat.

A vonatkozó jogszabályok értelmében felelősséggel tartozunk a gyanús ügyletek felismeréséért és bejelentéséért a hatóságok felé. Ezért minden befizetést, kifizetést és játéktevékenységet monitoring-rendszerünk figyel, amely a szokatlan mintázatokat automatikusan jelzi a megfelelőségi csapatunknak. A bejelentési kötelezettségünkről a mindenkori jogszabályi előírások rendelkeznek, ezért ilyen esetekben a döntésünkben nem tudunk részletes tájékoztatást adni.

Mikor és milyen dokumentumot kérünk

Azonosítás három szinten

A regisztrációkor név, születési dátum, lakcím és kapcsolattartási adatok megadását kérjük, és ezeket alapadat-ellenőrzésnek vetjük alá. A teljes személyazonosság-ellenőrzést az első kifizetés megkezdése előtt végzzük el, feltétlenül. Emellett akkor is dokumentumokat kérhetünk, amikor a befizetéseinek együttes összege meghaladja a 2 000 000 HUF-ot, vagy amikor a fióktevékenysége indokolttá teszi a továbbfejlesztett ügyfélazonosítást.

• Érvényes, hatóság által kibocsátott személyi azonosító: útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély
• Lakcímet igazoló dokumentum, amely legfeljebb 3 hónapos: közüzemi számla, bankszámlakivonat vagy hivatalos hatásköri igazolás
• Fizetési mód tulajdonjogát igazoló dokumentum: a regisztrált kártya elöl-hátul fotója, letakart biztonsági kóddal, vagy a pénztárca, illetve bankszámla adatainak képernyőképe

Miért kérjük

Ezeket az adatokat nem önkényesen, hanem a licencfeltételek miatt kérjük. A kifizetést kizárólag annak a személynek teljesítjük, akinek a neve a fiókon szerepel, és a befizetés forrását csak ellenőrzött fizetési módról fogadjuk el. Ez védi a pénzét is: ha valaki hozzáfér a fiókjához, a kifizetést így sem tudja saját nevére irányítani.

Így zajlik az azonosítás lépésről lépésre

A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a legtöbb esetben néhány perc alatt elvégezhető legyen, és a dokumentumfeltöltésre a fiókja Beállítások, majd Azonosítás menüpontjában van lehetőség. A feltöltött iratokat kizárólag a megfelelőségi csapat megjelölt tagjai érik el.

• Jelentkezzen be, és nyissa meg az Azonosítás fülre a profiljában
• Fotózza le a dokumentum mindkét oldalát, éles, szín-helyes felvételen
• Készítse el az élő arcképet, amelyet a fotóval vetünk össze
• Töltse fel a lakcímet és a fizetési módot igazoló iratokat
• Küldje be a csomagot, és kövesse nyomon az állapotot a fiókjában

Határidők és adatvédelem

A beadványokat legfeljebb 48 órán belül felülvizsgáljuk, a fennálló vizsgálati kötelezettségektől függően. Ha hiányosságot találunk, e-mailben pontosan megírjuk, mit kell pótolnia, így nem kell találgatnia. Minden dokumentum titkosított tárolásban, hozzáférés-vezérléssel és naplózott hozzáféréssel kerül a rendszerünkbe, és a feldolgozás alatt soha nem kerül harmadik fél marketingcélú felhasználásába.

A pénzforrás igazolásának esetei

A jövedelem forrását akkor kérjük igazolni, amikor a fiókján átfolyó összegek nem állnak arányban a korábbi mintázatokkal, vagy amikor a befizetései együttesen meghaladják a 10 000 000 HUF-ot. Ilyenkor azt kell igazolnia, hogy a játékra fordított pénz legális forrásból, például munkabérből, nyugdíjból, vállalkozási bevételből vagy öröklésből származik.

Elfogadott igazolás lehet például az utolsó három havi munkabér-kimutatás, adóbevallási kivonat, bankszámlakivonat, ahol a befizetések forrása látható, vagy üzleti tevékenység esetén a vállalkozás bevételét alátámasztó dokumentum. Az adatokat kizárólag a megfelelőségi kötelezettségünk teljesítésére használjuk fel, és ugyanazon a titkosított tárolási rendben kezeljük, mint a személyazonosító dokumentumokat.

Fizetések ellenőrzése és korlátaink

Minden befizetést és kifizetést rendszerünk valós időben ellenőriz, és a szabálytalan mintázatot, például a jelentős összeg gyors, egymást követő befizetését és azonnali kifizetési kérelmét megjelöli. A kifizetést mindig ugyanarra a módszerre teljesítjük, ahonnan a befizetés érkezett, és csak akkor engedélyezzük az eltérő módszert, ha az adott fizetési mód nem támogatja a visszaküldést. A kifizetések visszavonása azonosított fiók esetén 0 és 24 óra között zajlik e-pénztárcák és kriptovaluták esetén, kártyás és banki átutalásnál pedig 1-3 munkanapot vesz igénybe.

A tranzakciófigyelés az Ön érdekeit is szolgálja: ha a fiókján szokatlan aktivitást észlelünk, felfüggesztjük a kifizetést, és felvesszük Önnel a kapcsolatot, mielőtt bármilyen vagyon távozna. A kriptovalutás befizetéseket és kifizetéseket is nyomon követjük a blokklánc-elemzés eszközeivel, így a szabálytalan eredetű eszközök nem jutnak be a rendszerünkbe.

Ha az ellenőrzés nem sikerül

Ha a kért dokumentumokat 14 napon belül nem tölti fel, a kifizetési kérelmét felfüggesztjük, és a befizetési lehetősége is korlátozható a kockázat csökkentése érdekében. A fiókja ebben az esetben sem törlődik automatikusan, és a nyertes összege megmarad, de a kiutalás csak az azonosítás teljesítése után történik meg.

Ha a dokumentumok hamisnak, más személy nevére kiállítottnak vagy utólag módosítottnak bizonyulnak, a fiókot véglegesen lezárjuk, a nyereményt kifizetésre nem kerül, és az esetet a licencadó hatóság felé jelentjük. Harmadik személy nevében történő regisztráció, valamint fiatalkorú játéktól szintén fióklezárást von maga után. Az ilyen döntések ellen az ügyfélszolgálatunknál, a [email protected] címen fordulhat panasszal, és minden ügyet újra megvizsgálunk.

Dokumentumok megőrzése és törlése

Az igazoló dokumentumokat a vonatkozó szabályozás szerint a fiók lezárásától számított öt évig őrizzük meg, mivel a licencadó hatóság és a nyomozó szervek ezt követően is kérhetik az adatok bemutatását. Ez az időszak a jogszabályi kötelezettségünkből következik, nem pedig marketing célból áll fenn.

A megőrzési idő lejárta után a dokumentumokat biztonságosan, visszavonhatatlanul töröljük a rendszereinkből. Amíg az adatok nálunk vannak, jogosulatlan hozzáférésük nem lehetséges: a tárolás titkosított, a hozzáférés csak az arra kijelölt megfelelőségi munkatársakra korlátozódik, és minden hozzáférést naplózunk. Az adatkezelés részletes feltételeit az Adatvédelmi szabályzatunk tartalmazza.

Gyakori kérdések a Spinsahara Casinóról

Kötelező az azonosítás, ha csak játszani szeretnék, de nem kérek kifizetést?

Regisztrációkor csak alapadatait kérjük. A teljes dokumentumellenőrzést az első kifizetés előtt végezzük el, illetve akkor, ha befizetései együttesen meghaladják a 2 000 000 HUF-ot.

Mennyi idő alatt bíráljuk el a dokumentumokat?

Legfeljebb 48 órán belül felülvizsgáljuk a beadványokat. Ha hiánypótlás szükséges, e-mailben pontosan megírjuk, milyen dokumentumot vagy milyen oldalt kell pótolnia.

Miért kérhetik tőlem a jövedelem forrásának igazolását?

Ha a befizetései együttesen meghaladják a 10 000 000 HUF-ot, vagy a tranzakcióin szokatlan mintázatot észlelünk, a licencfeltételek szerint jogosultak vagyunk a forrás igazolását kérni, amely lehet munkabér-kimutatás, adóbevallási kivonat vagy bankszámlakivonat.

Kifizethetek másik módszerre, mint amellyel befizettem?

Alapszabályunk szerint a kifizetést ugyanarra a módszerre teljesítjük, ahonnan a befizetés érkezett. Eltérő módszert csak akkor engedélyezünk, ha az adott fizetési mód technikailag nem támogatja a visszaküldést.

Mi történik, ha nem töltöm fel a kért dokumentumokat?

14 nap elteltével felfüggesztjük a kifizetéseit, és a befizetési lehetősége is korlátozható. A nyereménye megmarad, de a kiutalás csak az azonosítás befejezése után történik meg.